Buy and Hold: A Melhor Estratégia para Enriquecer na Bolsa

Descubra por que essa é a melhor estratégia para enriquecer na bolsa de valores.

Enquanto nos Estados Unidos mais da metade da população investe em ações, aqui no Brasil estamos apenas “engatinhando” com pouco mais de 1% da população investindo na bolsa de valores.

Tomar a decisão de sair da poupança ou investimentos de baixa rentabilidade como CDB e partir para o investimento de ações já é uma bela decisão que pode fazer uma diferença muito positiva no futuro.

Mas após isso aparece outro grande desafio:

Descobrir qual é a melhor estratégia para ganhar dinheiro na  bolsa. São tantas opiniões e “gurus” apontando diferentes caminhos, que é muito comum os iniciantes ficarem perdidos.

O que é Buy and Hold de verdade?

Traduzindo para o bom português, “Buy and Hold” significa “comprar e segurar”. É uma estratégia muito simples em que consiste em comprar ações de empresas sólidas e lucrativas com bons fundamentos, lucrando com os dividendos e valorização.

Ao contrário da estratégia especulativa de comprar um ativo na baixa e logo em seguida vender na alta (day-trade e swing-trade), na estratégia de Buy and Hold, os fundamentos da empresa são mais importantes do que o preço da ação.

É um estratégia literalmente chata, totalmente sem emoção e que leva muito tempo para funcionar, porém é disparada a melhor e mais segura estratégia para acumular capital e possivelmente um dia alcançar o tão almejado sonho de viver de renda (graças aos dividendos).

Por que essa é a melhor estratégia para enriquecer

Por que como quase tudo na via, devagar e sempre é o único método que funciona.

  • Você não consegue emagrecer 20 kg em um mês.
  • Muito menos virar fisiculturista em 3 meses.
  • Não consegue aprender um novo idioma em poucas semanas.
  • Também não aprende uma nova habilidade em pouco tempo e por aí vai.

Em raros casos existem sim oportunidades, mas com grande risco e pouca previsibilidade, como por exemplo essa:

Oportunidade rara de ganhar com trade. Mínima de R$4,10 e máxima de R$21,29. Toda essa variação em pouco mais de 3 meses.

Isso foi o “fundo do poço” da pandemia que aconteceu em 2020. Empresas boas e ruins tiveram uma queda enorme em suas cotações literalmente da noite para o dia.

Se você tivesse muito dinheiro e coragem para fazer uma operação de curto prazo apostando em uma rápida valorização, acertando o timing, poderia ter feito um lucro de 500% em 3 meses com as ações da Via Varejo pro exemplo.

Acontece que você precisa adivinhar o futuro ou fazer uma aposta com grande risco para acertar.

A verdade que nunca te contaram: Day trade ou Swing Trade funcionam muito bem sim! Basta ter uma boa bola de cristal para prever o futuro.

Por outro lado na estratégia de Buy and Hold você poderia ter a chance de comprar muitas ações de empresas sólidas a um preço bem baixo nessa pandemia, conseguindo gerar um lucro enorme com dividendos e valorização no longo prazo.

É questão de escolha: arriscar ganhar rápido fazendo trades, ou ganhar muito, mas pensando no longo prazo.

Desvantagens do Buy and Hold

A não ser que você tenha pelo menos R$20 mil por mês para investir, você não vai enriquecer rápido. Essa é a única desvantagem para quem aplica o Buy and Hold como estratégia na bolsa de valores.

Outra “desvantagem” é a monotonia do processo. Mas como diria um cara que não lembro o nome, se você quer emoção, pegue $2.000 e vá passar algumas noites em Las Vegas.

Brasil é o país das oportunidades para quem segue essa estratégia

Já ouviu esse ditado?

Em terra de cego, quem tem um olho é rei.

Infelizmente (ou não?) no Brasil quando se fala em educação financeira, a maioria absoluta da população é totalmente cega. Apesar de isso ser um fato triste para a maioria, isso é uma grande oportunidade para quem começar a investir em ações usando a estratégia de Buy and Hold nos dias atuais.

E por que isso é uma boa notícia?

De modo resumido o preço das ações sempre segue a lei de oferta e procura, na prática isso significa que no Brasil o número de investidores é bem pequeno e consequentemente o preço da maiorias dos ativos da bolsa de valores é relativamente “descontado”.

Falando em números, temos menos de 2% da população investindo em ações enquanto que nos Estados Unidos o número passa de 60% da população investindo em ações.

Imagine se você começou hoje investindo em ações com o “Buy and Hold” como estratégia principal, como será seu futuro daqui 10 ou 20 anos quando o preço das ações começarem a “explodir”?

Com certeza quem começou hoje vai se sair muito bem.

Regras básicas para seguir essa estratégia com sucesso

#1. Analise os fundamentos da empresa

Essa é a parte chata do processo onde você precisa estudar siglas chatas como:

  • P/L
  • EV/EBITDA
  • ROE
  • ROA
  • CAGR
  • Entre muitos outros indicadores.

Essas siglas representam os fundamentos da empresa, coisas como endividamento, preço/lucro, e por aí vai. Esses indicadores são importante pois demonstram a saúde financeira da empresa.

#2. Paciência é peça chave

Eu já falei várias vezes que investir em ações com a estratédia de Buy and Hold é um processo muito chato. E aqui vai uma armadilha:

Mesmo boas ações “andam de lado” por muitos meses, ou seja, não há muita valorização. Exemplo disso é a ITSA4, uma das melhores pagadores de dividendos, mas que nos últimos anos não teve muita valorização.

Se você comprou ações de uma empresa sólida como essa e após 6 meses viu o valor cair, mas a empresa continua pagando bons dividendos e tendo lucros constantes, não há nada de errado e você deve continuar aportando.

#3. Não entrar em desespero em ciclos de baixa

Guerras, doenças, disputas eleitorais, tudo isso faz parte da história da humanidade e esses fatos sempre derrubam os preços de muitas empresas. Mesmo aquelas que continuam sólidas e com bons fundamentos.

Não é exagero dizer que muitos investidores compram na alta e vendem na baixa, por causa do pânico causado por essas situações. Simplesmente continue firme com seus papéis – a não ser que a empresa tenha se deteriorado muito.

#4. Queda de preços = promoção

Notícias negativas ou outros problemas externos podem derrubar o valor de uma ação mesmo que a mesma se mantenha lucrativa. Quando isso acontece, deve ser encarado como uma “promoção” para o investidor de longo prazo.

#5. Não fique olhando preço o tempo todo

Você quer perder sua sanidade facilmente?

Fique o tempo todo olhando o preço de suas ações e certamente uma paranoia e sentimento negativo vai surgir em você.

#6. Invista tempo e esforço para aumentar seus aportes

Basicamente o que vai enriquecer você usando a estratégia de Buy and Hold é a quantidade de dinheiro que você consegue investir todos os meses e o efeito dos juros compostos, o que equivale na prática ao tempo que você investe.

Logicamente que você não vai ficar rico investindo apenas R$300 por mês, sendo necessário conseguir aumentar a sua renda o máximo possível para fazer aportes maiores.

Criar um negócio próprio ou ter um emprego com renda alta é fundamental para aumentar seus aportes mensais, sem isso, você só vai ficar rico depois dos 60 anos ou mais.

Mais são as melhores empresas para essa estratégia?

Para a estratégia de Buy and Hold as melhores empresas para se investir são de setores perenes e essenciais para a sociedade:

  • Água e saneamento
  • Setor de energia elétrica
  • Alimentação
  • Setor bancário e de seguros
  • Entre alguns outros.

São setores que com ou sem crise, ainda são extremamente importantes para a sociedade.

Se você perdesse seu emprego, você deixaria de pagar sua conta de água e luz?

Com certeza iria cortar gastos, mas esses são os últimos gastos que você iria cortar, pois não iria tomar banho de água fria morando em um lugar de temperaturas baixas só para economizar na energia elétrica.

Da mesma forma que não iria passar fome para economizar com comida.

Esse é um pensamento simples e até “besta” mas que faz todo sentido na hora de escolhar as melhores empresas para comprar e manter por muitos anos.

Conclusões Finais

Com a poupança e renda fixa rendendo menos que a inflação é natural que um grande número de novos investidores entrem na bolsa com a esperança de aumentarem muito seus rendimentos e até mesmo enriquecer rápido.

Entretanto a bolsa de valores é um lugar onde apenas os indivíduos com muita paciência e disciplina enriquecem, sendo que Buy and Hold é provavelmente a única estratégia que realmente funciona.

Se você quer ganhar dinheiro rápido e fácil, com certeza a bolsa de valores não é o lugar ideal para você.